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Unterschied zwischen Investment Bank und Commercial Bank

Aufgrund der von den Banken geleisteten Arbeit ist die Finanzbranche in zwei Hauptsegmente unterteilt, nämlich die Investmentbank und die Geschäftsbank. Geschäftsbanken sind zum Zweck des Abschlusses von Geschäftstransaktionen eingerichtet, z. B. rechtmäßig Einlagen annehmen und Geld an Kunden wie Privatpersonen und Unternehmen verleihen.

Andererseits werden Investmentbanken gegründet, um ihren Anlegern Dienstleistungen anzubieten. Die Tätigkeit der Investmentbanken ist unterschiedlich und dient als Vermittler zwischen Käufern und Verkäufern von Aktien und Anleihen, die Kunden bei der Kapitalbeschaffung unterstützen.

Während eine Investmentbank eine Zeichnungsprovision erzielt, erhält die Geschäftsbank Zinsen für Kredite an die Kunden. Zwischen der Investmentbank und der Geschäftsbank besteht eine kleine Differenz, die in diesem Artikel ausführlich dargestellt wird.

Vergleichstabelle

VergleichsgrundlageInvestmentbankGeschäftsbank
BedeutungDie Investmentbank bezieht sich auf ein Finanzinstitut, das Dienstleistungen wie das Underwriting von Wertpapieren, Brokerage-Dienstleistungen usw. anbietet.Commercial Bank ist eine Bank, die Dienstleistungen wie das Akzeptieren von Einlagen, das Ausleihen von Geldern, die Zahlung auf Dauerauftrag und vieles mehr bietet.
Bietet anKundenspezifischer ServiceStandardisierter Service
Verknüpft mitPerformance des Finanzmarktes.Wirtschaftswachstum der Nation und Kreditnachfrage
KundenbasisNur wenige hundertMillionen
Bankier zuEinzelpersonen, Regierungen und Unternehmen.Alle Bürger
EinkommenGebühren, Provisionen oder Gewinne aus Handelsaktivitäten.Gebühren und Zinserträge

Definition von Investment Bank

Der Begriff Investmentbank wird verwendet, um ein Finanzinstitut zu definieren, das komplizierte Finanztransaktionen durchführt. Diese Banken verbinden die großen Unternehmen mit den Investoren. Die Banken betreuen ihre Kunden auf verschiedene Weise, indem sie Regierungen und Unternehmen bei der Emission von Wertpapieren unterstützen, den Anlegern beim Kauf von Aktien, Anleihen usw. helfen, Beratungsdienste bereitstellen und so weiter.

Die Banken generieren ihre Einnahmen durch Gebühren für ihre Beratungsdienste. Darüber hinaus ist das Handelsgeschäft der Bank ergebniswirksam. Diese Banken spielen eine entscheidende Rolle dabei, Unternehmen oder Regierungen dabei zu unterstützen, gut geplante Entscheidungen zu treffen und problemlos Mittel zu beschaffen. Die von einer Investmentbank erbrachten Dienstleistungen werden wie folgt angegeben:

  • Zeichnung von Wertpapieren
  • Kapitalbeschaffung
  • Anlagenmanagement
  • Vermögensverwaltung
  • Beratungsdienste
  • Fusion und Akquisitionen
  • Unterstützung von Unternehmen bei einem Börsengang

Definition von Geschäftsbank

Der Begriff Geschäftsbank bezieht sich auf eine Einrichtung, die Bank- und Finanzdienstleistungen für die Allgemeinheit erbringt. In früheren Zeiten gab es keine solche Einrichtung, in der Menschen ihr Geld sicher deponieren oder Kredite aufnehmen können. Also gingen sie zu Geldhaien, um Geld zu leihen, und legten ihr Geld in den Postämtern ab. Später werden Banken entwickelt, die allen Bürgern des Landes als Bankier dienen.

Geschäftsbanken befinden sich im öffentlichen oder privaten Eigentum oder in der Kombination der beiden. Die Banken helfen bei der Mobilisierung von Ersparnissen in der gesamten Wirtschaft. Es wird durch das Banking Regulation Act of India von 1949 geregelt.

Die Banken akzeptieren Einlagen der Bürger des Landes zu einem nominalen Zinssatz und verwenden dieses Geld, um Kredite an andere Kunden (Kreditnehmer) zu vergeben, wobei sie einen höheren Zinssatz von ihnen verlangen. Auf diese Weise erzielen Geschäftsbanken ihre Einnahmen aus dem verbleibenden Zinsbetrag. Darüber hinaus ist eine der Haupteinnahmequellen der Bank die Gebühr, die von ihnen erhoben wird, um verschiedene Dienstleistungen für die Öffentlichkeit anzubieten. Die vielfältigen Dienstleistungen der Geschäftsbanken sind:

  • Anzahlungen akzeptieren
  • Darlehen vorrücken
  • Kontokorrent- und Barkreditfazilität
  • Zahlung auf stehende Anweisungen
  • Geldentnahme auf Verlangen
  • Sammlung von Rechnungen und Schuldscheinen
  • Handel mit Aktien und Schuldverschreibungen für den Kunden
  • Schließfacheinrichtung
  • Bankomatkarte, Debitkarte, Kreditkartenfazilität
  • Mobile Banking
  • Onlinebanking

Hauptunterschiede zwischen Investment Bank und Commercial Bank

Der grundlegende Unterschied zwischen Investmentbank und Geschäftsbank ist unten angegeben:

  1. Ein Finanzintermediär, der die Anlage- und Beratungsdienstleistungen für die Unternehmen bereitstellt, wird als Investmentbank bezeichnet. Commercial Bank ist eine Bank, die gegründet wurde, um Bankdienstleistungen für die breite Öffentlichkeit bereitzustellen.
  2. Die Investmentbank bietet einen kundenspezifischen Service, während die Geschäftsbank standardisierte Dienstleistungen anbietet.
  3. Der Kundenstamm einer Geschäftsbank ist vergleichsweise höher als eine Investmentbank.
  4. Die Investmentbank hängt mit der Wertentwicklung des Aktienmarktes zusammen, während das Wirtschaftswachstum und die Kreditnachfrage den Zinssatz der Geschäftsbank beeinflussen.
  5. Die Investmentbank ist ein Bankier für Einzelpersonen, Regierungen, Unternehmen usw. Andererseits ist die Geschäftsbank ein Bankier für alle Bürger des Landes.
  6. Die Investmentbank erzielt ihre Einnahmen aus Gebühren und Provisionen. Im Gegensatz zur Commercial Bank, die Erträge aus Zinsen und Gebühren erzielt.

Fazit

Der Hauptunterschied zwischen diesen beiden Finanzintermediären ist das Publikum, auf das sie abzielen, sowie ihr Geschäftsbereich. Während Geschäftsbanken allen Bürgern des Landes dienen und ihr Hauptgeschäft darin besteht, Einlagen anzunehmen und Darlehen zu gewähren. Investmentbanken handeln mit Wertpapieren. Daher besteht ihre vorrangige Tätigkeit im Handel mit finanziellen Vermögenswerten und in der Beratung.

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