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Unterschied zwischen Leasing und Finanzierung

Heutzutage ist es sehr schwierig für einen Einzelnen oder ein Unternehmen, einen teuren Vermögenswert auf einmal zu kaufen. In einem solchen Fall sind Leasing und Finanzierung die zwei besten Maßnahmen, die es einer Person ermöglichen, den Vermögenswert zu verwenden, wenn sie nicht über eine ausreichende Summe verfügen, um den Preis zu zahlen. Der Leasingvertrag ist eine Vereinbarung, bei der das Unternehmen den Vermögenswert verwenden und steuern kann, ohne ihn tatsächlich zu kaufen. Es ist eine Art Mietvermögen.

Andererseits ist die Finanzierung eine weitere Alternative zum Kauf des Vermögenswerts, bei der die Finanzierungsgesellschaft den Preis für den Vermögenswert im Auftrag der Firma bezahlt und diese dann in monatlichen Raten an die Finanzgesellschaft zurückzahlt. Die meisten Leute äußern Verwirrung über diese beiden Begriffe. Lesen Sie daher den Artikel sorgfältig durch, um sich über die wichtigen Unterschiede zwischen Leasing und Finanzierung zu informieren.

Vergleichstabelle

VergleichsgrundlageMietenFinanzen
BedeutungLeasing ist eine finanzielle Vereinbarung, in der eine Person den Vermögenswert kauft und der anderen die Verwendung gestattet.Finanzen ist eine Vereinbarung, mit der Sie den Vermögenswert kaufen können, ohne den gesamten Betrag pauschal zahlen zu müssen.
Erlaubt dirSo verwenden Sie das AssetUm das Asset zu besitzen
BerücksichtigungLeasing mietenAnzahlung plus gleichwertige monatliche Ratenzahlung
RateBestehen Sie aus den Kosten der Nutzung des VermögenswertesBestehend aus Kapital zuzüglich Zinsen
Monatliche BezahlungNiedrigVergleichsweise hoch
EigentumsoptionAm Ende der Leasinglaufzeit haben Sie zwei Möglichkeiten, entweder zu kaufen oder an den Leasinggeber zurückzugeben.Sobald alle Gebühren vollständig bezahlt sind, sind Sie Eigentümer des Vermögens.

Definition von Leasing

Unter dem Leasingverhältnis verstehen wir eine vertragliche Vereinbarung, bei der eine Partei, die Eigentümer / Leasinggeber / Leasinggesellschaft sein kann, den Vermögenswert erwirbt und dem Leasingnehmer das Recht einräumt, den Vermögenswert für den angegebenen Zeitraum gegen periodische Leasingmietzahlungen zu nutzen. Die Mietmieten werden in kurzen Abständen als Gegenleistung für die Nutzung des Vermögenswerts gezahlt. Die Kosten belaufen sich auf das Einkommen des Leasinggebers.

Der von der ICAI herausgegebene Accounting Standard 19 befasst sich mit dem Leasing. Es kann operativ oder finanziell sein, Einzelinvestor oder Leveraged Leasing, Open End oder Close End, national oder international. Die Dauer des Mietvertrages kann lang- oder kurzfristig sein, wie von den betroffenen Parteien vereinbart und die Art des Vertrages. Das Dokument, in dem die Bedingungen des Mietvertrags angegeben sind, wird als Mietvertrag bezeichnet.

Definition von Finanzen

Finanzierung ist eine Vereinbarung, bei der das Finanzinstitut Geld für den Kauf des Vermögenswerts finanziert. Es handelt sich dabei um eine Art Darlehensvertrag, bei dem Sie sich gegenüber dem Finanzinstitut, das den Vermögenswert finanziert hat, verschuldet haben. Sie müssen das Geld daher monatlich zurückzahlen. Der Gesamtwert des finanzierten Vermögenswerts ist vergleichsweise höher als der Barwert des Vermögenswerts, da er den Zinsbetrag zusammen mit dem Kapitalbetrag enthält.

Wenn Sie den Vermögenswert finanzieren, müssen Sie zunächst eine Anzahlung leisten, die einen bestimmten Prozentsatz des Gesamtwerts des Vermögenswerts ausmacht. Der verbleibende Betrag wird gleichmäßig über den angegebenen Zeitraum verteilt, und zwar in Form von Equated monatlichen Raten (EMIs). . Bei dieser Option müssen Sie nicht den gesamten Betrag auf einmal bezahlen. Sie verschieben die Zahlungen des Vermögenswertes eher auf einen späteren Zeitpunkt. Wenn Sie alle monatlichen Zahlungen abbezahlen, sind Sie zum rechtmäßigen Eigentümer des Vermögens geworden.

Heutzutage ist die Finanzierung von Vermögenswerten zu einer Anzahlung von null und einem Zinssatz von null verfügbar, bei der Sie den Barwert des Vermögenswerts tatsächlich in Raten zahlen.

Hauptunterschied zwischen Leasing und Finanzierung

Der Unterschied zwischen Leasing und Finanzierung kann aus folgenden Gründen eindeutig gezogen werden:

  1. Eine Art finanzieller Vereinbarung, in der der Leasinggeber den Vermögenswert erwirbt und den Leasingnehmer für eine Gegenleistung verwenden kann, wird als Leasing bezeichnet. Finanzen bedeutet eine Art Darlehensvereinbarung, bei der Sie kaufen und Vermögenswerte erwerben dürfen und das Finanzinstitut für Sie Geld zahlt. Auf diese Weise entsteht durch die Vereinbarung eine Verschuldung des Käufers gegenüber dem Finanzinstitut.
  2. Durch den Mietvertrag können Sie das Asset verwenden. Mit Finanzen können Sie das Asset besitzen.
  3. Die für das Leasing gezahlte Gegenleistung wird als Leasingmiete bezeichnet. Umgekehrt müssen Sie im Finanzbereich beim Kauf des Vermögensgegenstandes die Barzahlung vornehmen, dh die Anzahlung und den verbleibenden Betrag in gleichen monatlichen Zahlungen.
  4. Der Ratenbetrag setzt sich aus den Kosten für die Nutzung des Vermögenswerts zusammen. Auf der anderen Seite besteht der Ratenbetrag aus Kapital und Zinsen.
  5. Wenn ein Vermögenswert geleast wird und derselbe Vermögenswert finanziert wird, ist die monatliche Rate des geleasten Vermögensgegenstands im Vergleich zum finanzierten Vermögenswert gering.
  6. Am Ende der Laufzeit des Leasingverhältnisses stehen Ihnen zwei Optionen zur Verfügung, dh den Vermögenswert zu kaufen oder an den Leasinggeber zurückzugeben. Im Falle der Finanzierung sind Sie nach der Auszahlung der gesamten Verpflichtung Eigentümer des Vermögenswerts geworden.

Fazit

Wenn Sie einen Vermögenswert erwerben möchten, aber nicht genug Geld haben, um dafür zu zahlen, können Sie Leasing und Finanzierung in Anspruch nehmen. Der grundlegende Unterschied zwischen diesen beiden ist, dass die Leasingfinanzierung vergleichsweise billiger ist als die Finanzierung. Wenn Sie sich also zwischen diesen beiden entscheiden müssen, können Sie die Option wählen, die Ihrem Budget und Ihrer Kaufkraft entspricht.

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